מהי פוליסה פיננסית ולמה אתם צריכים אותה

פוליסות ביטוח פיננסיות משמשות ככלי לתכנון פיננסי, כאשר ביטוח פיננסי הוא סוג של ביטוח המכסה את ההפסדים הכספיים הנובעים מאירועים מסוימים. ישנן דרכים רבות לבטח את הנכסים הפיננסיים שלך. אבל איך תדעו איזה מהם הכי מתאים לכם?

כאן נכנסות לתמונה פוליסות הביטוח עליהן נרחיב במאמר הנוכחי.

סוגים של פוליסות פיננסיות

ישנם כמה סוגים של פוליסות ביטוח בהן תוכל להשתמש כדרך לבטח את הנכסים הפיננסיים שלך. הם כוללים ביטוח חיים, ביטוח בריאות וביטוח רכוש. אולי אתם תוהים מה ההבדל בין סוגי פוליסות הביטוח השונות הללו. ובכן, לשלושת סוגי המדיניות הללו יש מטרות שונות וניתן להשתמש בהן כדי להשיג את המטרות הללו.

• ביטוח חיים משמש כדי לספק ביטחון למשפחה שלך אם משהו מצער יקרה לך או למישהו קרוב אליך.
• ביטוח בריאות משמש כדי לעזור לשלם עבור חשבונות רפואיים או הוצאות אחרות שאחרת היו יקרות מדי עבור אדם בודד או משפחה. 
• ביטוח רכוש מעניק לכל הרכוש האישי שלך הגנה במקרה של נזק, כך שתוכל לקבל כיסוי כספי בשווי הרכוש.

למה חשוב לסגור פוליסה פיננסית מול חברת הביטוח?

פוליסת ביטוח פיננסי היא חוזה בין חברת ביטוח למבוטח המעניק כיסוי לסוגים מסוימים של הפסדים כספיים. בעל הפוליסה משלם פרמיה או אגרה שנתית, המשמשת לתשלום תביעות שהפוליסה מכסה. השימוש הראשון בביטוח היה להגן מפני אירוע עתידי כלשהו, כגון מוות או נזק לרכוש. הביטוח התפתח למערכת מורכבת עם סוגים רבים ושונים של פוליסות, שלכל אחת מטרה והגנות ספציפיות משלה. דוגמה אחת היא ביטוח חיים המגן מפני הסיכון של אי יכולת לספק כלכלית לתלויים לאחר המוות.

ניתן לרכוש פוליסה מתאימה כדי להגן על עצמך מפני הסיכון של אובדן הכנסה פתאומי ובלתי צפוי, או כדי להגן מפני הסיכון של אירועים עתידיים כגון אינפלציה, אבטלה או מקרים לא צפויים אחרים.

חשוב להכיר: הטבות מס לפנסיונרים